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提高風險防范意識 警惕高發領域非法集資活動
2019-06-05 10:45:15 作者:
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  近年來,非法集資呈高發態勢,風險高發領域、集資手段發生新變化,并呈現不同特點。廣大社會公眾應提高風險防范意識,自覺遠離非法集資活動。
  民間投融資中介機構涉嫌非法集資特點
  近年來,投資咨詢、非融資性擔保、財富管理等民間投融資中介機構大量快速增加,普遍存在超范圍經營、違規發售理財產品等情況,非法集資風險隱患突出。
  主要犯罪手法有:一是以投資理財為名義,承諾無風險、高收益,公開向社會發售理財產品吸收公眾資金,甚至虛構投資項目或借款人,直接進行集資詐騙。二是為資金的供需雙方提供居間介紹或擔保等服務,利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。三是實體企業出資設立投融資類機構為自身融資,有的企業甚至自設或通過關聯公司開辦擔保公司,為自身提供擔保。
  農民專業合作社涉嫌非法集資特點
  近年來,非法集資活動呈現“下鄉進村”趨勢,特別是農民專業合作社非法集資案件時有發生。
  主要犯罪手法有:一是部分農民合作社打著合作金融旗號,突破“社員制”、“封閉性”原則,以吸收資金為目的,將無實質性生產經營關系的人員吸收為合作社成員。二是有的合作社公開設立銀行式營業網點、大廳或營業柜臺,出具“存折”、“存單”,欺騙誤導農村群眾。三是有的合作社雇傭農村地區原有業務“代辦員”,將農民擬存入銀行的資金存入合作社。
  P2P網絡借貸機構涉嫌非法集資特點
  近年來,互聯網金融尤其是P2P網絡借貸機構野蠻生長,違法違規經營問題突出,積累了大量風險。
  主要犯罪手法有:一是一些網貸平臺通過將借款需求設計成理財產品出售,或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式,使出借人資金進入平臺的中間賬戶,形成資金池,涉嫌非法吸收公眾存款。二是一些網貸平臺未盡到身份真實性核查義務,未能及時發現甚至默許借款人在平臺上以多個虛假名義發布大量借款信息,向不特定對象募集資金。三是個別網貸平臺編造虛假融資項目或借款標的,采用借新還舊的龐氏騙局模式,為平臺母公司或其關聯企業進行融資,涉嫌集資詐騙。
  消費返利涉嫌非法集資特點
  2016年以來,隨著對投融資中介機構涉嫌非法集資活動打擊力度的不斷加大,非法集資改頭換面,以消費返現、銷售加盟、積分返利等方式吸收資金。
  主要犯罪手法有:一是部分網上購物平臺打著“你消費、我買單”、“消費變投資”等旗號,線上線下結合,層層發展會員,高價出售商品,拉長期限高額返還現金;二是有的網購平臺為吸引加盟商或會員快速繳納資金,發動加盟商或會員“做空單”,虛構交易行為,直接上繳加盟傭金或消費金額追求返利。此類行為兼具非法集資、傳銷、詐騙等特征,風險擴散較快。
  在此鄭重提醒廣大社會公眾:不要輕信“保本高收益”、“低投入高收益”的忽悠,不要輕信售后“返租”、“返利”、“返本”的噱頭,不要借債投資。政府依法保護的是投資者合法權益,非法集資是違法犯罪行為,參與非法集資責任自負、風險自擔。
  (淄博市防范和處置非法集資領導小組辦公室宣)

        責任編輯 耿雪
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